Le secteur de la gestion de patrimoine évolue constamment et nous assistons aujourd’hui à une mutation profonde des stratégies adoptées par les conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Ces professionnels, confrontés à un contexte économique incertain et à une réglementation toujours plus complexe, doivent faire preuve de créativité et d’innovation pour répondre aux attentes de leurs clients. Focus sur les nouvelles tendances de la gestion de patrimoine en France.
Investissement immobilier et assurance vie : un binôme gagnant
Face à des taux d’intérêt historiquement bas et dans un contexte de marchés financiers volatils, l’investissement immobilier et l’assurance vie se positionnent comme des refuges pour les investisseurs.
L’attrait pour l’immobilier s’explique par son caractère tangible et sa capacité à générer des revenus réguliers, notamment à travers les loyers. De plus, l’investissement dans l’immobilier permet de bénéficier d’avantages fiscaux non négligeables, notamment en France où la loi Pinel et le dispositif Denormandie incitent à investir dans l’immobilier locatif.
Quant à l’assurance vie, elle est appréciée pour sa souplesse et sa fiscalité avantageuse, notamment en matière de transmission de patrimoine. Si les fonds euros, traditionnellement privilégiés pour leur sécurité, ont vu leur rendement baisser ces dernières années, les unités de compte offrent une alternative intéressante, permettant de diversifier son épargne et de profiter du potentiel de performance des marchés financiers. Vous souhaitez explorer davantage ? Notre site web propose une mine d’informations à patrimoine-en-france. . Ne manquez pas cette opportunité d’en apprendre plus !
La montée en puissance des SCPI
Les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) représentent une alternative de plus en plus prisée par les Français pour diversifier leur patrimoine et générer des revenus complémentaires.
En effet, les SCPI permettent d’investir dans l’immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, logistique…) sans avoir à se soucier de la gestion du bien. L’investisseur devient associé et perçoit des dividendes en fonction de la performance de la SCPI.
Selon une étude réalisée par Primonial, leader de la gestion de SCPI en France, les taux de rendement des SCPI ont atteint en moyenne 4.4% en 2023, ce qui en fait un placement attractif dans un contexte de taux bas.
Le rôle central du conseiller en gestion de patrimoine
Dans un environnement économique et financier en constante mutation, le rôle du CGP est plus que jamais crucial.
Son rôle consiste à accompagner le client dans la gestion de son patrimoine, en lui proposant des solutions adaptées à ses objectifs (constitution d’un patrimoine, préparation de la retraite, transmission du patrimoine…).
Face à la complexité croissante des produits financiers, le CGP se doit d’avoir une parfaite connaissance des différents marchés (immobilier, assurance vie, SCPI…) et de faire preuve de pédagogie pour expliquer à ses clients les enjeux de chaque investissement.
L’importance de la digitalisation dans la gestion de patrimoine
Face à l’évolution des comportements des investisseurs, de plus en plus connectés et à la recherche d’informations en temps réel, les acteurs de la gestion de patrimoine doivent s’adapter et proposer des solutions digitales.
La digitalisation permet de simplifier la relation entre le CGP et son client, en facilitant les échanges et en rendant l’information plus accessible. De plus, elle offre de nouvelles perspectives en matière de gestion de patrimoine, avec par exemple l’émergence de robo-advisors ou de plateformes de gestion de patrimoine en ligne.
En conclusion, les stratégies de gestion de patrimoine sont en pleine mutation, avec une diversification croissante des investissements (immobilier, assurance vie, SCPI…) et un rôle central du CGP. La digitalisation représente également une opportunité majeure pour le secteur, en offrant de nouvelles perspectives et en répondant aux attentes des investisseurs. Les CGP doivent donc faire preuve de créativité et d’innovation pour proposer des solutions adaptées à leurs clients, dans un contexte économique et réglementaire toujours plus complexe.
